מתי בדקתם את התיק
יכול להיות שהכול כבר קיים
אבל לא באמת מנוהל נכון להיום
לא יודעים איפה הכסף
יש לכם פנסיה, קרנות וחסכונות שנפתחו לאורך השנים, אבל לא תמיד ברור איפה הכסף נמצא ואיך הוא מנוהל
לא בדקתם שנים
השכר, המשפחה והמטרות השתנו, אבל יכול להיות שהתיק שלכם נשאר בדיוק כפי שהיה
לא יודעים מה משלמים
דמי ניהול, עלויות וכיסויים יכולים להשתנות בין מוצרים וגופים, ולכן חשוב להבין מה קיים היום
לא בטוחים שמתאים
מוצר שהיה נכון לפני כמה שנים לא בהכרח מתאים למצב הכלכלי והמשפחתי שלכם היום
אנו עובדים מול הגופים הפיננסיים הגדולים בישראל
השירותים שלנו
מעטפת אחת לפנסיה פיננסים וביטוחים
פנסיה
בדיקת קרן הפנסיה, מסלול ההשקעה וההתאמה לצרכים ולמצב שלכם היום
ביטוח מנהלים
בחינת המוצר הקיים, העלויות והחלופות הרלוונטיות בהתאם למאפייני התיק
קרנות השתלמות
בדיקת הקרן ומסלול ההשקעה כדי להבין כיצד החיסכון שלכם מנוהל כיום
קופות וחסכונות
בדיקת קופות גמל, גמל להשקעה, פוליסות חיסכון ומוצרים פיננסיים נוספים
ביטוחים למשפחה
בחינת ביטוחי חיים, בריאות ואובדן כושר עבודה כחלק מהתמונה המשפחתית הכוללת
ליווי לעצמאים
בחינת הפקדות לפנסיה, קרן השתלמות, חיסכון והטבות מס בהתאם לזכאות
אותה משכורת, אותן הפקדות, תוצאה אחרת בפרישה
פערים בדמי הניהול, במסלול ובמוצר הפנסיוני יכולים להשפיע לאורך השנים על הכסף שנשאר בחיסכון
לבדיקת תיק ללא עלותלמה לעבוד עם אסף
מכיר את המערכת מבפנים
יותר מחמש שנות עבודה בתוך חברות הביטוח מאפשרות לאסף להבין איך המערכת עובדת ואילו נקודות חשוב לבדוק
רואה את התמונה המלאה
פנסיה, חסכונות וביטוחים נבחנים יחד כדי להבין מה באמת מתאים למצב שלכם היום
עובד מול מגוון גופים
בחינה של אפשרויות ממספר חברות ביטוח ובתי השקעות בהתאם לצרכים של הלקוח
מלווה לאורך הדרך
שינוי בשכר, במשפחה או במצב הכלכלי יכול להצדיק בדיקה והתאמה מחדש של התיק
שקיפות לפני הכול
המטרה היא שתבינו מה יש לכם, איך הכסף מנוהל ומה באמת דורש בדיקה. כל החלטה מתקבלת רק אחרי שעוברים על התמונה המלאה ובוחנים את האפשרויות הרלוונטיות עבורכם.
נעים להכיר אסף אליאב
אני פועל בתחום הביטוח משנת 2019 ובעל רישיון פנסיוני.
אחרי יותר מחמש שנות עבודה בתוך חברות הביטוח, הכרתי את המערכת מבפנים ואת הדרך שבה מוצרים ותהליכים מתנהלים בפועל.
היום אני מלווה כ 250 לקוחות בתחומי הפנסיה, הפיננסים והביטוח, מתוך מטרה לראות את התמונה המלאה ולא רק מוצר אחד בנפרד.
הגישה שלי היא לבדוק מה כבר קיים, להבין מה מתאים למצב שלכם היום, ולבחון במידת הצורך חלופות והתאמות לאורך הדרך.
בעל רישיון פנסיוני
פועל בתחום משנת 2019
מעל 5 שנות עבודה בתוך חברות הביטוח
מאות לקוחות פעילים
תהליך עבודה
ככה נעשה סדר בתיק
מהבדיקה ועד לביצוע
מכירים את התמונה
מבינים מה כבר קיים אצלכם היום ומה השתנה בצרכים ובמצב שלכם
בודקים את התיק
עוברים על הפנסיה, החסכונות, מסלולי ההשקעה וההגנות הביטוחיות
בוחנים אפשרויות
מזהים נקודות שדורשות בדיקה ומשווים חלופות רלוונטיות בהתאם לצורך
מחליטים ומבצעים
עוברים יחד על האפשרויות, מקבלים החלטות ובמידת הצורך מוציאים אותן לפועל
שאלות שכדאי לשאול
הבדיקה כוללת מעבר על הפנסיה, החסכונות, מסלולי ההשקעה וההגנות הביטוחיות, כדי להבין מה קיים היום ואילו נקודות כדאי לבחון מחדש.
בדיקת התיק הראשונית מוצעת ללא עלות.
לא. המטרה היא קודם להבין את המצב הקיים. שינוי או התאמה נעשים רק אם עולה צורך ובהתאם להחלטה שמתקבלת לאחר הבדיקה.
כי שכר, מצב משפחתי, חסכונות ומטרות משתנים לאורך השנים, ומה שהתאים בעבר לא בהכרח מתאים למצב שלכם היום.
לא. אסף עובד מול מגוון חברות ביטוח ובתי השקעות, כך שניתן לבחון כמה אפשרויות בהתאם לצורכי הלקוח.
כן. ניתן לבחון הפקדות לפנסיה, קרן השתלמות, חיסכון והיבטים נוספים בהתאם לצרכים ולזכאות של העצמאי.
לפני שאתם משאירים את הכסף על אוטומט, כדאי לבדוק אם הוא עדיין עובד נכון עבורכם
פנסיה, חסכונות וביטוחים שנפתחו בעבר לא תמיד מתאימים למה שקורה אצלכם היום
בואו נבדוק את התיק שלכם
אם יש לכם פנסיה, חסכונות או ביטוחים שלא בדקתם לאחרונה, זה הזמן להבין מה קיים היום ומה כדאי לבחון מחדש
קבעו איתנו שיחת ייעוץ
השאירו לנו פרטים ונחזור אליכם בהקדם.